עושים סדר במשכנתא בפיננסים ובכסף שמגיע לכם.

יועץ משכנתאות בוחן את התמונה המלאה, בונה אסטרטגיה מתאימה, משווה בין אפשרויות ומנהל את התהליך מול הבנקים במטרה להגיע לפתרון שמתאים ללקוח.

כאשר רוצים לבדוק אם ניתן לשפר את תנאי המשכנתא, לחסוך בעלות הכוללת או להפחית את ההחזר החודשי.

במקרים מסוימים כן. ניתן לבחון ריכוז התחייבויות קיימות במסגרת מימון כנגד נכס, בכפוף לנתוני הלקוח ולמדיניות הגוף המממן.

סירוב מבנק אחד לא בהכרח אומר שאין פתרון. קודם בוחנים את הסיבה לסירוב ואת הנתונים ורק לאחר מכן בונים דרך פעולה מתאימה.

משך התהליך משתנה בהתאם לסוג העסקה, מורכבות התיק, זמינות המסמכים וזמני הטיפול של הבנקים.

בחינה של ההכנסות, ההוצאות וההתחייבויות, בניית תמונת מצב ברורה והתאמת דרך פעולה לשיפור התזרים וההתנהלות הכלכלית לאורך זמן.

מדובר בכספים שנצברו על שמכם ולא נמשכו, בהם חשבונות רדומים, קרנות, פוליסות ביטוח וכספי פנסיה ממקומות עבודה קודמים. הבדיקה נעשית מול המאגרים והגופים המנהלים, ואם נמצאים כספים מלווים אתכם בתהליך המימוש.

הזכאות נבחנת פרטנית לפי נתוני ההכנסה והניכויים בשנים הפתוחות לבדיקה. בין הסיבות הנפוצות: החלפת מקום עבודה, הפסקת עבודה במהלך השנה, הפקדות לביטוח פנסיוני, תרומות ונקודות זיכוי שלא נוצלו.